الفصل الثالث: حساب الأداء الاستثماري - الجزء الثاني: معادلات العائد وقياس الأداء

بقلم: الدكتور فهد الحويماني

في هذا الجزء نتعلم كيفية حساب العائد البسيط والمركب، ومقارنة الأداء بين الاستثمارات المختلفة.

العائد البسيط

العائد البسيط هو أبسط طريقة لحساب العائد على الاستثمار.

العائد البسيط = (القيمة النهائية - القيمة الأولية) / القيمة الأولية × 100%

العائد المركب يعتبر أكثر دقة لأنه يأخذ في الاعتبار إعادة استثمار الأرباح.

إذا استثمرت 1,000 دولار بمعدل 10% سنوياً لمدة 3 سنوات، ستصبح القيمة 1,331 دولار.

في هذا الجزء نتعلم كيفية قياس أداء الاستثمارات ومقارنتها بمعايير السوق.

في هذا الجزء نتعلم كيفية تحديد العائد المناسب وإدارة التوقعات.

3-5% الحسابات البنكية

8-12% الأسهم

4-6% السندات